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最高检:七月起,将全面返还金融受害群体本金

浩钦法务 2020-7-6 16:13 9049人围观 普法宣传

就在刚刚,金融受害群众本金清退工作被提上日程,高层高度重视金融受害群众的本金返还情况,不仅要求各地方部门要尽快破案,全力追赃挽损,还要求所有问题金融平台必须做到全额100%退还受害群众被骗本金。



这一次高层对打击和处置非法集资的工作部署严厉程度空前,态度十分明确,就是要将那些诈骗了老百姓血汗钱不肯主动退还的金融诈骗集团统统严肃处理,绝不姑息。

从目前平台兑付情况来看,平台资产质量恶化,导致逾期攀升;更有不少借款人借行业动荡之时,恶意逃废债不愿还款;甚至部分平台方截留借款人还款,造成了出借人的回款难题。这些都直接造成了目前回款难以打破困局的原因。
不少的问题平台依然打着各种旗号企图拖延兑付时间或者打折收割受害群众的血汗钱,中央对此已经高度重视并明确要求唯有全额100%退还受害人本金才能最大限度减刑。任何借口说平台资不抵债或者无力偿还的理由都是不被认可的,平台做不到全额退款,就应当由股东企业和担保公司全额补足,必须确保本金全额全款退还回给受害群众们。

有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下,切实履行协作义务,综合运用多种手段,做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作,确保最大限度追赃挽损,最大限度减少实际损失。

因为受害群众和平台之间的合同关系是客观存在且得到法律认可的,如果平台未能按照合同要求如期返还出借人本金,那么受害群众就可以通过民事诉讼的方式起诉平台实控人及家属还有平台股东企业,要求这些人赔付本金损失部分。尤其是股东企业,作为平台的出资设立人,更应该对自己所入股投资的平台负责到底,依法承担连带责任,当平台出现兑付问题时,必须兜底赔付受害群众的本金损失或先行垫付返还本息。

两高一部对办理非法集资案明确以下几点:

1、关于共同犯罪的处理问题。为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

2、关于涉案财物的追缴和处置问题。向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

警方通报要对为平台非法吸收公众资金提供帮助并非法获利的群体予以严厉打击,全面追缴非法所得,尽全力为平台真实受损人员追赃挽损。"全面追缴非法所得”八个字,力度远超法律、法规。只要是被二高一部追缴法令定性为非吸或诈骗案件的总额款项,就都是“非法所得”。也就是必须全面追缴的!

一旦定性为“非法所得”,审查该公司的银行流水,所有的款项一分钱也跑不掉,每一笔流出的资金都会留下痕迹!也就是两高一部下的死命令:只要从非吸或诈骗公司获取非法所得的债务人,就必须进行追缴归案,这是一个钢性的命令,没有任何商量余地,必须无条件的去执行!就算是财产被转移,隐匿等各种手段,都要追回!

此外,会议还强调办案过程中要多部门联动合作,提高办案效率,注重多方配合,提高办案水平。对于资金流向一样要摸排清楚,顺藤摸瓜,对于资产转移的,要尽快查清资金流向,并做好冻结和追回工作。对于其主要负责人和团队的亲属,也要严查其资产情况,如涉及案件资金的,也要第一时间进行冻结查处,尽全力保障老百姓的本金安全和追讨。

在过往的侦办过程中,有过很多案例,均是其主要负责人将骗取的资金转入其亲属名下,想蒙混过关逃避追讨。对于证据确凿、事实清楚、资金流向清晰但拒不退赃的案犯家属,也要严肃处理,加大查处及威慑力度,追加其连带责任,保障百姓资金顺利坠毁。本着以民为本的原则,当前首要工作任务依然是协助金融受难群众尽快追回被骗本金。

不管最终以何种方式,都要保证最大程度的返还受害人,出借人本金。这场雷潮,雷的是老百姓的血汗钱,是一生的积蓄,急用的救命钱。高层已发话,政策也已明文要求。守好人民群众钱袋子,尽一切可能确保被骗的钱能够退还回给受害群众。

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